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崩溃的帝国-第4部分
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瘦死的骆驼比马大，对抗美元的世界货币之战还需要持续。还好，货币的战争至少是和平公约之下最阳光的战争。
货币的超级利益杠杆
地球人都跟着美国人一起勒紧腰带过日子。先花未来钱的美式生活告一段落。
本次华尔街金融危机的罪魁祸首是所谓〃杠杆〃交易。华尔街发明出各种令人眼花缭乱的金融衍生工具，都是通过透支信用，玩钱生钱的把戏。金融巨头们将美国人以至欧洲人、亚洲人拖进来一起豪赌。这个豪华赌局背后是被《货币战争》等阴谋论者所称的利益分配。在这个局中，中国人这样的亚洲玩手显然处于下风。
为什么同样是中产，美国的中产生活素质让中国中产、韩国中产根本无法望其项背？这是因为美元独一无二的王者地位让美国人左右逢源，他们欠债，却似乎永远不担心钱……直至这个赌局难以为继。
中国人的世界工厂源源不断制造货物，横跨太平洋流到美国供他们消费，资金回流变身中国储蓄；而中国人的储蓄又借购买美债、股票、QDII流回被精心设计的金融系统。于是推高美国家庭和社会财富，最终次贷引发寒流。说白了，是中国中产、韩国中产在为美国人供房。
换句话说，美国次贷危机忽悠了全世界，财经作家黄铁鹰借一个中国香港老太太揭露了这个局。中国老太太在美国的外孙家旁住着一对黑人胖夫妇，每人至少有100公斤重，一个人顶四个香港人重。美国有四分之一人肥胖，糖尿病已成为第二大流行病。夫妻俩每天不上班，就坐在门口晒太阳。外孙说，美国穷人和中国穷人不一样，美国穷人都胖。因为美国有失业救济金，没工作也能吃饱饭，加上不干活还能供房子。他们不仅住得好，每天吃得也不差，一到中午就开车去麦当劳，买回两大包汉堡包、薯条和特大杯可乐。老太太最后气愤地说，她的钱经汇丰股票流向美国，给美国人供房买薯条。
金融霸权作为军事霸权和经济霸权的延伸，美国凭借在国际货币体系中的主导地位，随意按照自己的意志强制性地推行其政策，不断获取霸权利润，维护其“金融霸权国”地位。美国又经美元贬值，既能甩掉外债负担，又刺激其产品的出口，还能转嫁各种经济危机，成为对其他国家进行剥削的主要形式。
人民币汇率之争的根本，就是美国希望通过人民币升值，阻碍中国商品大规模进入美国。但他们又要求中国人辛苦攒下的外汇为他们削债。
全球硬通货的人民币（1）
成为国际化货币有什么好处？当你拿着人民币出国时，随时可以买到面包。什么时候我们钱不够花了，就到人民银行印点到中东买石油，到美国买玉米。高层次一点的，外国人还把人民币当作金子那样存在银行里。别不信，我们就是这样把美元存在银行里当成金子的。
举美元的例子。在美国国外流通的3 000亿美元就像是提供给美国政府的一笔无息贷款。美联储估计，美国每年因此可节约150亿～200亿美元的费用，否则，纳税人将必须替政府支付3 000亿美元贷款的利息。
我们也希望有这样的无息贷款。
我们可以用“妙不可言”来形容人民币国际化之后的好处。一个是铸币收入，就是我们可以印人民币到中东买石油；另一个是外贸企业的结算和成本以人民币计价，可以大大减少汇率风险；第三个是减少国际收支的波动。也就是说，美元再怎么贬值，我们的外汇储备也不会缩水了，因为那时我们的外汇储备就是人民币。第三点“是一个发展中国家的货币如人民币国际化所能获得的最大好处”。
根据测算，如果人民币的国际购买力能够在较长的时段内保持稳定，并且逐步推进人民币的区域化，那么到2010年人民币区域化带来的国际铸币税收入可能为亿美元，到2015年约为亿美元，到2020年约为亿美元。
人民币国际化的最终目标是什么——其实是中国人的一种自由——人民币在资本账户下的完全兑换，即允许中国居民和企业自由将人民币转换为其他货币，到国外投资。
李稻葵的研究表明，假如人民币今天实现资本项目下的完全可兑换，那么，人民币2007年在各央行外汇储备中的比重可达7％左右；假如2020年之前人民币完全可兑换，那么，届时人民币在各央行外储中的比重将大幅度上升，达到21％，而美元将从今天的65％降到28％。
如果李稻葵的假设成立，那么十几年后，美国的外汇储备中将会有大量的人民币，当我们遇到经济危机了，就把利率降到零至的区间，让人民银行的印钞机加班加点。是的，人民币应该做的事情是，走美元的路，让美元无路可走。
某种货币被当作世界货币，是有好处的。经济学家把这种在全球发行货币的好处叫做“铸币税”，用清华大学经济管理学院李稻葵教授的话就是：“中国人民银行可以凭空采取印钞票的方式来获取国际资产，获得在国际范围内的购买力。”
正在掌管美联储的伯南克曾经说过，罗斯福的美元贬值政策是应对大萧条的有力武器。他还引用经济学家米尔顿？弗里德曼（作者注：米尔顿？弗里德曼是当今世界著名的经济学家之一，货币主义的创始人，1976年诺贝尔经济学奖获得者。）的话，如果经济陷入通缩，就从直升机上撒钱下来。现在，伯克南打算把美钞通过大炮轰向全球。
直到现在，山姆大叔印出来的钞票还要日复一日地换取我们中国的玩具、衣服和电话、电脑。美元印得越多，他们换得就越多。古巴领导人卡斯特罗曾写道：“美国已经用（美元）纸币买下半个世界，而这些纸币并无（相应经济实力）坚实支持……世界维持不了（美元坚挺）这个泡沫繁荣。”委内瑞拉总统查韦斯此前指责美国过度发行货币，放任美元持续贬值。他不仅计划把委内瑞拉中央银行的美元储备兑换为其他货币，还呼吁石油输出国组织（欧佩克）成员考虑使用美元以外货币交易。中国总理*就曾经多次在公开场合表示对美元贬值的担忧。
全球硬通货的人民币（2）
每当美元贬值，就会有一大批持有巨额美元储备或大量美元债务的国家感到麻烦，比如说中国。对于中国来说，美元不仅仅是一个问题，而且是一个大问题。目前我国外汇储备接近2万亿美元，保守按一半是美元相关资产来算，美元每贬值10％，中国的这笔财富就损失1 000亿美元，相当于10艘航空母舰，3 000多架F16战斗机。而对于美国而言，可以避过大约6 800亿元人民币的债务。
要是你掌握了美元的印钞机，当华尔街出现经济危机，大家都喊没钱时，你会印吗？伯克南会。其实这已经是所有人的预期，但没想到伯克南做得这么绝。
韩国是此次金融危机受打击最大的亚洲国家之一。韩元兑美元2008年贬值约60％，外汇储备也迅速下降，跌至四年来的新低2 005亿美元，仅2008年11月就流出117亿美元。不久前，因为韩元贬值，很多韩国学生不得不搬出北京的望京富人区，转而到租金低的区域。不少韩国学生还因支付不起在中国的学费、生活费而打道回韩。
当代国际金融危机发生的最根本原因，就是发展中国家的现金流大部分是以本国货币计价的，而负债却是外币计价的。发生货币贬值时，这些发行国际债券的发展中国家和企业就面临着支付危机。其本质就是金融市场先进的发达国家把汇率风险完全推给了金融市场落后的发展中国家。
为了摆脱美元的“侵略”，韩国决定与亚洲两大强国结盟。2008年12月上旬，韩国分别与中国与日本达成货币互换协议。其中与中国交换的货币达1 800亿元人民币（38万亿韩元）。
发行货币是一种战争手段，如果你能把钱发行到全球去，跟你把军队派遣到全球去效果会很相似。兵临城下，弱国只好结盟。2003年6月的清迈会议，中国—东盟自由贸易区的金融合作就有在“10＋3”范围内的双边货币互换协定。
区域货币一体化是很多地区都有的口号。在亚洲，日本和韩国就一直鼓吹亚元。为什么用“鼓吹”，而不是提倡？我们听听商务部国际贸易经济合作研究院的梅新育博士的判断：“亚元永远都不可能存在。永远不会，我认为。”
对此，李稻葵教授在其《大国发展战略——探寻中国经济崛起之路》一书中有详细的解释：“人民币还不是国际货币，以人民币计价的国际金融资产数量仍然为零，所以，目前关于‘亚元’的计划，都必然是以日元甚至于韩元和印度卢比作为储值后盾的，这样显然对中国十分不利。”没有了中国的支持，亚元的出现就比较困难了。
比东亚国家走得更快的是欧洲的贵族们。他们早在1999年就把货币统一，欧元成为欧盟的统一货币，以此来对抗强势的美国印钞机。
由于共同的族群和历史文化背景，内地和港澳台地区经济联系非常密切。事实上，外推到东南亚各国，由于儒家文化的影响，形成了一个颇有影响力的“华人经济圈”。中国大陆、中国香港和中国台湾的外汇储备都排在世界的前茅，尤其是中国大陆和中国香港的经济已逐渐整合在一起。根据“引力模型”（the Gr*ity Model），地理位置接壤、双边贸易比重的增加等要素将使共同货币成为可能。随着祖国实现完全统一，中国大陆、中国香港、中国澳门和中国台湾成为强大的经济统一体，在条件成熟时，四种货币完全可以融合为单一货币：中国元或者华元。
由此，我们相信，金融危机带给中国的影响不全是负面的，“危”中带“机”，其中最大的机会是推进人民币国际化，使人民币成为世界的硬通货。
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华尔街：从造富神话到罪恶之源
对于很多人来说，纽约华尔街是一个神奇的地方。这里不仅是世界金融的中心，也是全球经济的心脏。过去，华尔街曾是点石成金、一夜暴富的代名词，华尔街曾成就了巴菲特、索罗斯、格雷厄姆等亿万富豪。但是随着华尔街引发的次贷危机波及全球金融市场，华尔街的贪婪与欺诈*裸地暴露在全世界面前，华尔街也成了很多人眼中的罪恶之源。
华尔街的一端是那头标志性的巨大铜牛，另一端则是17世纪的教堂和墓地。两端之间，步行最多20分钟。在哲学的意义上，短促得就像人生……
一个也跑不了—崩盘
2008年9月15日，这是自2001年“9？11”以来纽约华尔街人度过的最黑暗的一天，史称金融“9？11”。
这一天，道？琼斯工业平均指数狂泻，收于1 100点下方，较上一交易日下跌。标准普尔500指数下挫，收于1 。二者均创下了近7年来单日最大跌幅。
纳斯达克指数则达到近半年来的新低，单日下跌，收于2 。
澳大利亚S&P/ASX 200指数继续下跌，最新跌，距2008年8月5日创下的2年低点仅约15点。澳大利亚金融类股走软：澳洲联邦银行跌4％，澳洲银行跌。
中国台湾股市下挫，其中金融分类指数跌。新加坡海峡时报指数跌，马来西亚股市跌，新西兰股市跌，菲律宾股市跌。
当天日本、韩国和中国香港等地股市因公共假日休市，否则亚太地区主要股市跌势会更加明显。在欧洲方面，德国法兰克福、英国伦敦和法国巴黎等地股市主要股指也大幅下跌，跌幅一度均超过4％。
这一天，华尔街两大金融巨头轰然倒下。背负600多亿美元债务的美国第四大投行雷曼兄弟9月15日凌晨发表声明，宣布将向法院递交破产保护申请。而在9月14日晚间，同样负债累累的全球最大券商美林公司已宣布将以500亿美元的价格“卖身”美国银行。
这一天，美国总统布什和财长保尔森罕见地接连面对新闻界，一再承诺民众存款无忧，美国经济仍有实力度过这道坎。
在美国的商业银行中，如果没有政府的担保，普通储户在商业银行的存款也可能面临损失的风险。因为在欧美，这些商业银行并不受政府的担保，不能保底储户的普通存款。
自然，布什和保尔森的讲话并没有对股市产生任何积极影响，三大股指在收盘前放量下泻，市场信心几近崩溃。这时候，任何政治领导人的语言都不可能消除人们的恐慌，市场的非理性行为在进一步加剧。
很多投资者认为，美国政府此前对雷曼兄弟收购案“袖手旁观”的态度让他们感心寒。英国第三大银行巴克莱银行和美国银行都曾表示有意接管雷曼，可在美国政府拒绝为收购行动提供担保后，两家公司均宣布放弃收购行动。
而在雷曼兄弟之后，投资者还在问：下一个将轮到谁？就这样，雷曼兄弟破产引发的金融动荡可能迫使各国央行改变此前趋紧的货币政策。放松货币政策或者财政政策，纷纷出台有利于资本市场发展的措施。
抗金融海啸，全球注“资”加固
为缓解雷曼兄弟破产可能导致的市场流动性紧缺，美联储在2008年9月14日晚即宣布出台一系列扩大流动性的新措施，包括扩大金融机构从美联储贷款的抵押品范围，以及将部分贷款拍卖的频率从每两周一次提高到每周一次。
此外，当时的10家美国及外资银行已开始商讨筹建一个700亿美元的资金池，以救助陷入危机的金融机构，并确保雷曼兄弟公司破产不会危及全球金融体系。
9月15日，欧洲主要央行也追随美联储的救市步伐。欧洲中央银行向隔夜拆借市场紧急注资300亿欧元（约430亿美元），但当天市场对资金的需求量超过900亿欧元，欧洲央行表示将密切关注金融市场情况，并采取措施继续注资。
英国央行15日也宣布向金融市场拍卖50亿英镑（约90亿美元）贷款，期限为3天。瑞士央行宣布，将以的隔夜利率向市场注入流动性，但并未透露具体数额。澳大利亚央行也通过回购操作向市场注资21亿澳元（约17亿美元）。
日本央行行长白川方明16日表示，将向市场提供充足的资金，并将通过货币市场操作确保金融市场稳定。当天日本央行向短期金融市场注资万亿日元（约144亿美元）。
俄罗斯总统梅德韦杰夫9月15日也向工商界人士保证，俄当局将确保银行系统的流动性。
美国总统布什9月15日表示，美国经济足够健康，能够经受住金融市场危机带来的冲击。他说：“长期来看相信我们的资本市场灵活并富于弹性，能够应对这些调整。”美国财长保尔森在白宫举行的吹风会上也表示，美国金融体系“健康且有适应力”。他还表示目前正与各方合作，将出台新措施，确保金融市场的稳定和有序。
加拿大总理哈珀15日表示，虽然美国金融市场动荡，但美国经济显示出良好弹性。加央行发言人当天也表示，加拿大金融体系良好，如有必要将向金融体系注资。
欧洲央行管理委员会成员、德国央行行长韦伯15日也说，德国金融体系整体强劲，对外部冲击的抵御能力也更强，因此并不担心德国银行业出现问题。德国总理和财长，也表示将会根据市场的需要进行市场干预。
法国财政部长拉加德称，法国当局正密切关注美国金融市场动向。但她认为雷曼兄弟破产对法国金融业的影响有限。
就在这一天，2008年9月15日，中国政府也行动起来了。中国人民银行决定下调人民币贷款基准利率和中小金融机构人民币存款准�
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